投資

スワップポイントを徹底比較!通貨ペア別に15社で比べた結果

FXで利益を出す方法の1つにスワップポイントを利用した手法があります。
頻繁に通貨を取引せず、コツコツと利益を得たい人に向いています。

この記事では、ピックアップしたFX会社15社のスワップポイントの比較に加え、スワップポイントの基本と、スワップポイントでおすすめできるFX会社をご紹介します。

この記事のポイント

  • スワップポイントを15のFX会社で通貨ペア別に比較している
  • スワップポイントとは何か、計算方法、稼ぐ方法、注意点が分かる
  • スワップポイントでおすすめのFX会社を紹介している
FP監修者
森本 陽子
1級ファイナンシャル・プランニング技能士(資産設計提案業務)CFP認定者。自身の経験や知識を活かし、複雑なお金の仕組みや知識をわかりやすく解説しておりツイッターでの有益な呟きにも注目。

FX会社15社で通貨ペア別にスワップポイントを比較してみた

ここでは、FX会社を15社ピックアップし、主要通貨ペア別・高金利通貨ペア別にスワップポイントを比較しています。

スワップポイント比較・米ドル円など主要通貨ペア編

ドル円 ユーロ円 豪ドル円 ポンド円
GMOクリック証券 買い:4円
売り:-7円
買い:-15円
売り:12円
買い:1円
売り:-4円
買い:9円
売り:-12円
外貨ex byGMO 買い:6円
売り:-21円
買い:-26円
売り:11円
買い:1円
売り:-16円
買い:5円
売り:-20円
DMM FX 買い:6円
売り:-9円
買い:-16円
売り:-7円
買い:1円
売り:-4円
買い:8円
売り:-11円
SBI FXトレード 買い:7円
売り:-11円
買い:-17円
売り:12円
買い:1円
売り:-6円
買い:6円
売り:-11円
LINE FX 買い:4円
売り:-7円
買い:-21円
売り:15円
買い:1円
売り:-4円
買い:9円
売り:-12円
LIGHT FX 買い:12円
売り:-15円
買い:-6円
売り:4円
買い:0円
売り:0円
買い:10円
売り:-13円
みんなのFX 買い:12円
売り:-15円
買い:-6円
売り:4円
買い:0円
売り:0円
買い:10円
売り:-13円
松井証券FX 買い:0円
売り:-40円
買い:-39円
売り:9円
買い:0円
売り:-30円
買い:0円
売り:-30円
LION FX(ヒロセ通商) 買い:2円
売り:-83円
買い:-60円
売り:0円
買い:1円
売り:-56円
買い:1円
売り:-90円
FXプライム byGMO 買い:4円
売り:-19円
買い:-23円
売り:8円
買い:0円
売り:-15円
買い:5円
売り:-20円
トライオートFX 買い:9円
売り:-33円
買い:-28円
売り:5円
買い:1円
売り:-55円
買い:6円
売り:-32円
外為どっとコム 買い:4円
売り:-29円
買い:-31円
売り:11円
買い:1円
売り:-26円
買い:5円
売り:-30円
外為オンライン 買い:0円
売り:-45円
買い:-45円
売り:0円
買い:0円
売り:-40円
買い:0円
売り:-45円
FXブロードネット 買い:3円
売り:-36円
買い:-31円
売り:2円
買い:2円
売り:-33円
買い:1円
売り:-41円
楽天FX 買い:4円
売り:-10円
買い:-21円
売り:11円
買い:0円
売り:-5円
買い:6円
売り:-15円

【調査日:2021年9月27日、各公式サイト記載のスワップポイントを参照、1万通貨単位のスワップポイントを調査、小数点以下は切捨】

スワップポイント比較・トルコリラ円など高金利通貨ペア編

南アフリカランド円 メキシコペソ円 トルコリラ円 人民元円
GMOクリック証券 買い:9円
売り:-12円
買い:5円
売り:-8円
買い:43円
売り:-46円
外貨ex byGMO 買い:8円
売り:-23円
買い:5円
売り:-20円
買い:44円
売り:-59円
買い:6円
売り:-21円
DMM FX 買い:6円
売り:-9円
買い:5円
売り:-8円
SBI FXトレード 買い:7円
売り:-10円
買い:5円
売り:-8円
買い:42円
売り:-52円
買い:8円
売り:-12円
LINE FX 買い:9円
売り:-12円
買い:7円
売り:-14円
買い:46円
売り:-53円
LIGHT FX 買い:9円
売り:-9円
買い:7円
売り:-7円
買い:43円
売り:-43円
買い:5円
売り:-5円
みんなのFX 買い:8円
売り:-8円
買い:5円
売り:-5円
買い:43円
売り:-43円
買い:5円
売り:-5円
松井証券FX 買い:7円
売り:-17円
買い:5円
売り:-15円
買い:50円
売り:-60円
LION FX(ヒロセ通商) 買い:9円
売り:-21円
買い:7円
売り:-12円
買い:43円
売り:-73円
FXプライム byGMO 買い:7円
売り:-10円
買い:43円
売り:-53円
トライオートFX 買い:9円
売り:-19円
買い:50円
売り:-72円
外為どっとコム 買い:9円
売り:-19円
買い:6円
売り:-11円
買い:43円
売り:-73円
買い:5円
売り:-15円
外為オンライン 買い:5円
売り:-30円
買い:10円
売り:-20円
買い:45円
売り:-40円
FXブロードネット 買い:6円
売り:-31円
楽天FX 買い:6円
売り:-9円
買い:20円
売り:-50円
買い:7円
売り:-12円

【調査日:2021年9月27日、各公式サイト記載のスワップポイントを参照、1万通貨単位のスワップポイントを調査、小数点以下は切捨】

※GMOクリック証券・外為オンラインの場合、南アフリカランド円とメキシコペソ円の最低取引単位は10万通貨~となります。

スワップポイントとは?計算方法や発生時間も解説

スワップポイントとは、簡単に説明すると2国間の金利差によって発生する利益のことです。

通貨の金利は国ごとにさまざまで、一律ではありません。

FXでは日本のような超低金利の国の通貨を売り、トルコや南アフリカのような金利水準が高い通貨を購入することで、スワップポイントと呼ばれる利益をポジション決済するまで「毎日」得られます。

  • スワップポイントとは外貨預金の利息にあたるもの
  • 金利が低い通貨を売って高い通貨を買うことで毎日利益が発生する
ただ持っているだけで一定の金利差分のお金を受け取れるのが、スワップポイントの大きな特徴です。

スワップポイントの計算式

スワップポイントで受け取れる金額については、各国の政策金利と為替レートが分かれば計算が可能です。
計算式は以下のようになります。なお、スワップ金利の計算では1年=360日として計算されます。

スワップポイント=数量×金利÷360日×円評価レート

たとえばA国の金利が10%で日本の金利がマイナス0.1%の場合、10.1%の金利差が発生します。

A国通貨の円評価レートが10円であるとき、1万通貨を取引したケースを式に当てはめると、得られるスワップポイントは以下のようになります。

スワップポイント=1万×10.1%÷360×10円=約28円

この例では、毎日約28円のスワップポイントを得られることになります。銀行の普通預金の金利が年0.001%であることを考えると、破格の利益といえます。

ただし、円評価レートは毎日変動するため、いつもこの通りのスワップポイントが受け取れるとは限りません。

スワップポイントが発生する時間

スワップポイントは、「ロールオーバー」という日替わりの処理を行う時間帯に、ポジションを保有していることが条件で発生します。

ロールオーバーの時間帯は早朝5:00~7:00あたりに設定されるのが一般的です。

スワップポイントで稼ぐ!2つの方法はこれ!

高スワップポイントの通貨ペアを選ぶ

スワップポイントを使って稼ぐために必要なことは、スワップポイントが高い通貨ペアの組み合わせを選択することです。

日本円は世界的に見ても金利が低いですが、そのほかにも米ドルなどメジャーな通貨は金利が低い傾向にあります。

一方、南アフリカランドやトルコリラなどの新興国や発展途上国の通貨は、先進国と比較して金利が高い傾向にあるのが特徴です。

つまり、多額のスワップポイントを得るためには、先進国の通貨を売って新興国の通貨を購入するのが近道です。

例として、下記のような通貨ペアだとスワップポイントが高くおすすめです。

  • トルコリラ/円
  • メキシコペソ/円
  • 南アフリカランド/円

ユーロ円に注意!

通貨ペアを選ぶ時に特に気をつけたいのがユーロ円です。

一般的にどの通貨ペアでも、買いスワップがプラスの値、売りスワップがマイナスの値になることがほとんどなのですが、ユーロ円は逆で、買いスワップがマイナスの値、売りスワップがプラスの値になります。

他の通貨と同じ感覚で取引を進めると、思いがけずに損をすることになるので注意しましょう。

スワップポイントが高いFX会社を選ぶ

2つ目のポイントは、スワップポイントが高い会社を選ぶことです。

スワップポイントの設定はFX会社ごとに異なるため、同じ通貨ペアでもFX会社によって受け取れるスワップポイントが異なります。

FX会社によっては他社との差別化のために、赤字覚悟でスワップを提示することもあるのです。

スワップポイントによる取引をメインにしたい場合、以下で紹介するFX会社を選ぶことをおすすめします。

スワップポイントで選ぶならここ!おすすめFX会社

同じ通貨を取引したとしても、受け取れるスワップポイントはFX会社ごとに異なります。

今回は数あるFX会社の中でも高スワップポイントでおすすめのFX会社を5社紹介します。

LIGHT FX

おすすめ通貨ペア
ドル円(買い) ポンド円(買い) 南アフリカランド円(買い) メキシコペソ円(買い)
12円 10円 9円 7円

【調査日:2021年9月27日、各公式サイト記載のスワップポイントを参照、1万通貨単位のスワップポイントを調査、小数点以下は切捨】

LIGHT FXは、スワップポイントが「業界最高水準」と公式サイトで謳っているFX会社です。

15社でスワップポイントを比較した結果を見ても、ドル円・ポンド円・南アフリカランド円・メキシコペソ円の通貨ペアにおいて一番高いスワップポイントの値をマークしており、バランスの良いスワップポイントで取引が可能です。

スワップポイントでFX会社を選びたい、という方におすすめできます。

LIGHT FXの公式サイトを見る

みんなのFX

おすすめ通貨ペア
ドル円(買い) ポンド円(買い)
12円 10円

【調査日:2021年9月27日、各公式サイト記載のスワップポイントを参照、1万通貨単位のスワップポイントを調査、小数点以下は切捨】

みんなのFXは、主要通貨のドル円とポンド円のスワップポイントが高いFX会社です。

スワップ運用中にポジション決済なしに付与されたスワップポイントを出金でき、得られた利益を再投資できる独自のスワップポイントが特徴になっています。

また高金利通貨として新しく「人民元」「カナダドル」の取り扱いも始まっているため、トルコリラや南アフリカランド以外の選択肢を模索したい人にも適しています。

みんなのFXの公式サイトを見る

LINE FX

おすすめ通貨ペア
ユーロ円(売り) 南アフリカランド円(買い) メキシコペソ円(買い) トルコリラ円(買い)
15円 9円 7円 46円

【調査日:2021年9月27日、各公式サイト記載のスワップポイントを参照、1万通貨単位のスワップポイントを調査、小数点以下は切捨】

LINE FXは、ユーロ円(売り)や南アフリカランド円、メキシコペソ円、トルコリラのスワップポイントが高いという調査結果になりました。

しかし、マイナスのスワップポイントも高いことが多いので注意が必要です。

LINE FXの公式サイトを見る

SBI FXトレード

おすすめ通貨ペア
ドル円(買い) ユーロ円(売り)
7円 12円

【調査日:2021年9月27日、各公式サイト記載のスワップポイントを参照、1万通貨単位のスワップポイントを調査、小数点以下は切捨】

SBI FXトレードは、ユーロ円(売り)やドル円のスワップポイントがLIGHT FXやみんなのFX、LINE FXなどに次いで高いです。

高金利通貨ペアもトップではないもののスワップポイントが全体的に安定しており、チャレンジしてみたいと思わせる結果となりました。

SBI FXトレードの公式サイトを見る

GMOクリック証券

おすすめ通貨ペア
ユーロ円(売り) ポンド円(買い) 南アフリカランド円(買い)
12円 9円 9円

【調査日:2021年9月27日、各公式サイト記載のスワップポイントを参照、1万通貨単位のスワップポイントを調査、小数点以下は切捨】

GMOクリック証券は、ユーロ円(売り)やポンド円、南アフリカランド円のスワップポイントが高いです。

注意点は、南アフリカランド円とメキシコペソ円の通貨ペアの場合、10万通貨からしか買えないというところ。この2つの通貨ペアで取引したい場合は気をつけましょう。

GMOクリック証券の公式サイトを見る

スワップポイントの注意点・デメリットに気をつけて!

スワップポイントはメリットが大きい制度ですが、良いことだけではありません。

これから紹介するデメリットがあることを理解しておきましょう。

  • 高金利通貨では為替差損が発生する恐れあり
  • スワップポイントはもらうだけでなく支払うこともある
  • スワップポイントは日々変動する
  • スワップポイントは受け取った時点で課税対象

高金利通貨では為替差損が発生する恐れあり

スワップポイントを目的とした取引の場合、誰もが注目するのが「南アフリカランド」「トルコリラ」「メキシコペソ」などの通貨でしょう。

しかし、スワップポイントの魅力と引き換えに「為替変動」によるリスクが大きい点には注意が必要です。

高金利通貨はドルやユーロ、円などと比較して取引量が少なく、為替が急激に変動することがあります。

経済情勢の悪化による影響も受けやすく、リーマンショックやコロナショックのような世界的な下落相場では、先進国通貨よりも暴落する可能性があります。

相場が下落して損失が発生した場合、口座の残高が必要証拠金を下回ると強制決済(ロスカット)になります。

スワップポイント以上の損失を受ける可能性もあることは知っておく必要があります。

暴落局面を見据えて、証拠金維持率をできるだけ高くすることが大切です。

FXのやり方や始め方まとめ!初心者におすすめのFX会社も紹介初心者向けにFXのやり方・始め方をわかりやすく解説。初心者におすすめのFX会社も紹介しているので、この記事を読んでぜひFXを始めてみてください。...

スワップポイントはもらうだけでなく支払うこともある

スワップポイントの欠点は、受け取るだけでなく支払うこともあるという点です。

金利が高い国の通貨を売却して日本のような低金利の国の通貨を購入する場合、金利差の分だけスワップポイント支払いが発生します。

スワップポイントは日々変動する

スワップポイントは会社ごとの違いだけではなく、毎日少しずつ変動しています。

ある日のスワップポイントが50円でも翌日には45円になっていることもあります。
毎日同じスワップポイントではないことは知っておきましょう。

あまりに大きな為替変動があった場合は、事前予告なしにスワップポイントが変更になる可能性もあります。

為替変動リスクをある程度把握するにはFX会社のサービスを活用しましょう。FX会社では「スワップポイントカレンダー」が掲載されており、過去と現在のスワップポイントを見ることができます。

自分がメインで取引したい通貨がどのくらい変動があるか、調べておくと取引の参考になるでしょう。

スワップポイントは受け取った時点で課税対象

スワップポイントに限った話ではありませんが、金融商品の売買などで得た利益のうち20.315%が課税対象になります。
スワップポイントも、もちろん課税の対象です。

個人口座の場合、受け取った時点で課税対象になります。

スワップポイントに関するQ&A

メキシコペソ円のスワップポイントが高いFX会社はどこ?

今回調査した中では、LIGHT FXやLINE FX、外為オンライン(最高値は10円/日)のスワップポイントが高かったです。※調査日:2021年9月27日

トルコリラ円のスワップポイントが高いFX会社はどこ?

今回調査した中では、松井証券やトライオートFX、LIGHT FX、LINE FXのスワップポイント(最高値は50円/日)が高かったです。※調査日:2021年9月27日

米ドル円のスワップポイントが高いFX会社はどこ?

今回調査した中では、LIGHT FX、みんなのFXのスワップポイント(12円/日)が高かったです。※調査日:2021年9月27日

FX初心者は結局どのFX会社がいいの?

本サイトでは初心者にGMOクリック証券 FXネオをおすすめしています。スワップポイントではLIGHT FXに劣るものの、スプレットの狭さやアプリの使いやすさのほか滑りの少ない約定力やスピーディな注文が可能な点が魅力です。

FX初心者におすすめの15口座を徹底比較!FXを始めるならコレ!FX初心者におすすめの口座はどれ?この記事では、厳選した15口座の比較・紹介をしています。7つの選び方の項目別におすすめのFX口座が分かるので自分に合った口座が見つかります。...

スワップポイントがおすすめのFX会社はLIGHT FX

今回調査した中では、スワップポイントが総じて高いFX会社はLIGHT FXという結果になりました。

もちろん変動は考えられますが、安定して高いスワップポイントを提供しているのでLIGHT FXはおすすめです。

LIGHT FXが自分に合っているかどうか確かめるためにも、まずは口座開設から始めてみることをおすすめします。
LIGHT FXの公式サイトを見る

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