「生命保険乗合代理店業務品質評価運営」認定更新のお知らせ

当社にとっての意義

認定はゴールではなく、日々の募集・アフターフォロー・情報管理・内部管理を、PDCAで点検・改善し続けるための基盤です。今後も、法令等を遵守し、分かりやすい情報提供と、相談後まで見据えたサポートを大切にします。

シンボルマーク

生命保険協会認定代理店とは？

一般社団法人生命保険協会が主体となり、消費者が代理店を選択する際の客観的な指標として策定された制度です。複数の生命保険会社の商品を取り扱う「乗合代理店」を対象に、共通の評価基準に基づいた調査が行われます。代理店自らが業務の透明性を高め、適切な募集運営を行っているかを第三者機関が確認することで、業界全体の健全な発展を図ることを目的としています。

業務品質評価基準とは

「顧客対応」、「アフターフォロー」、「個人情報保護」、「ガバナンス」で、基本項目は約140の項目から構成されています。

本制度の評価は、生命保険協会が定める4つの視点に基づいて行われます。これらは健全な運営に不可欠な要素として定義されており、認定更新には全項目での基準充足が求められます。

まず「顧客対応」では、意向把握から商品提案に至るプロセスの適切性と、比較推奨販売における情報の透明性が問われます。続く「アフターフォロー」では、給付金請求等の諸手続きを迅速に遂行する体制や、契約後の継続的な情報提供能力が評価対象となります。 また、「個人情報保護」においては、高度なセキュリティ対策の構築と、役職員への教育を通じた組織的な情報管理レベルの厳格さが審査されます。最後に「ガバナンス」では、苦情管理による自浄作用や募集人への指導体制など、組織運営の健全性を包括的に確認します。

これら4つの視点は相互に連動しており、組織全体で継続的な改善サイクルを維持することが、本認定制度の根幹を成しています。

業務品質調査のポイント

業務品質調査とは、調査を希望する代理店に対して、生命保険協会が業務品質評価基準に基づき調査および評価を行う制度です。

業務品質調査におけるPDCAサイクルは、適切な募集活動を組織的に継続するための仕組みを評価するものです。

まず「Plan（計画・策定）」では、業務を運営する際の基盤となるルールや規程が整備されているかを確認します。次に「Do（実行）」において、それらのルールや規程に則して日々の業務が実際に遂行されているかを評価します。さらに「Check（点検・検証）」では、実行状況を代理店自らが客観的に検証しているかを問い、最後に「Act（改善・処置）」として、検証結果を踏まえた具体的な改善が行われているかを確認します。 本制度では、これら一連のサイクルが機能し、募集活動のルール化から実行、検証、改善までが滞りなく継続できているかという観点で評価を実施しています。

認定代理店についてご確認いただきたいこと

業務品質調査の対象について

業務品質調査の申し込みは任意であり、全ての生命保険乗合代理店に調査を行っているわけではありません。そのため、認定代理店でない生命保険乗合代理店が、直ちに低い評価であるわけではありません。

評価について

本制度は業務品質評価基準に基づき、生命保険乗合代理店全体としての体制整備状況を評価するものです。従業員個人およびその接客、店舗でのサービス内容、財務の健全性を評価するものではありません。

フランチャイズについて

フランチャイズ展開をする代理店には、運営会社が直営する店舗（直営店）と、加盟している店舗（加盟店）があります。同一のフランチャイズ名を使用していても、すべての店舗が認定代理店であるとは限りません。

お客さま本位の業務運営（KPI）

私たちは、お客様が大切にしていることに耳を傾け、その“想い”に対する最適解を共に考え、寄り添い、総合生活支援業として、あなたらしい素敵な「活き方」を応援し続けます。

参考リンク

• ※1）生命保険協会ホームページより
• ※2）代理店業務品質評価運営
• ※4）お客様本位の業務運営方針

【本件に関するお問合せ先】

株式会社ホロスプランニング
業務品質推進本部　佐藤 政信（さとう まさのぶ）
電話番号 075-222-6700